补贴款减亏十几亿

效益考核对企业提出要求

中国进出口银行是我国三大政策性银行之一。从成立之初开始，中国进出口银行就以政策性业务为主，包括对出口的融资支持、优惠贷款以及国外政府的转贷业务等等。也因为是政策性银行，全行最早的业务管理和市场化距离比较远，都是按半政府的模式在运作。因此，在经营思路上，对资金的运用成本以及经营效益方面的考虑不是太多。

改革开放之后，业务的发展和国家对金融改革形式的要求变化了，政策性银行也开始要求进行金融效益考核，而长期的经营能力更是一个重要的考核指标。由此，中国进出口银行在内部资金管理方面遇到了新的挑战。

重在降低资金运用和管理成本

2000年之后，中国进出口银行在改革方面做了一些探索，成立了一些营业机构；在总行和分行之间增加了一些核算的概念，有了效益的观念。由此，降低资金的运用成本和管理成本成为很重要的工作。这时，中国进出口银行信息技术部就开发了这个系统。这个系统解决了总行和分行之间人民币和外币的资金管理问题。这样，在头寸调拨的时候，既能保证业务的正常发展，又不会压太多的钱在行里。特别是，银行职工由此建立起精准预算的意识。这对职工资金管理水平的提高也起到了不小的作用。

中国进出口银行本外币资金管理系统应用之后，“效果很不错，特别是成本管理方面很见效。”

为商业化作准备

对于已经开始的2007年，根据国际形势以及国家对金融改革的要求，尽管中国进出口银行还没有提出全部商业化的目标，但正在为商业化做准备。如充实资本金、调整内部组织结构等。在信息化方面，目前已经启动了新一代业务系统的开发。在未来二到三年内，中国进出口银行从核心系统、管理系统到网银系统都要做全方位的更新和建设。

中国进出口银行本外币资金管理系统项目介绍

本外币资金管理系统项目开发采取的技术手段是B/S的结构，以图形终端、工作站在全行推广。该系统最大的突破是在资金领用、核销的过程中，全部引用了工作流的控制。可以说，本外币资金管理系统中，业务从发起到最后结束，全过程都有监管。

本外币资金管理系统的主要目标是建立一套较为完善的资金计划管理、系统资金管理系统，使资金管理全部的业务都进入电脑系统化管理，方便分支机构同总行之间资金业务的信息沟通，即时传输、汇总业务数据；同时建立较为全面、完整的系统资金数据库，提供强大的查询功能，便于业务的管理、数据的汇总、核查，提高工作效率。该系统主要应用于总行有关部门、各营业性分支机构，应用范围涵盖各种信贷业务、资金交易及结算等中间业务。

本外币资金管理系统的技术特点是：人民币、外币资金管理系统在统一的开发平台、软件环境和硬件环境下开发运行，采用了统一的信息门户管理，并进行权限，角色等功能分配。采用工作流引擎驱动资金业务流程；应用先进的MSTR智能分析工具进行业务分析。系统包括了利率管理、帐户管理、信息发布等功能。

本外币资金管理系统的成功建设，实现了全行资金管理流程的电子化，创建了一种有效的信息手段，将涉及多专业、不同员工的工作内容贯穿起来，同时，增进协同者间的信息沟通，力争在第一时间里将业务处理的过程或者结果传达给特定的目标，使目标在第一时间做出反映，增强银行协同工作的效率；改变了全行资金管理业务数据标准不统一、管理信息平台不一致造成的数据准确性差以及信息不能有效共享的问题，为高层决策者从全行的角度来分析和判断盈利能力；并为预测经营风险提供了及时、可靠、有力的信息支持；系统采取以流程来组织银行的业务与管理，用规则来驱动流程，把信息的利用与收集抽象成信息工具，并把它固化到流程的各个环节之中，形成规范的、有序的信息工具流程序列，达到规范管理的目的。

系统投入运行后，提高了数据的安全性和查询效率、规范了资金管理业务流程、提高了资金业务申请的审批效率、实现了资金业务审批的无纸化办公、提高了资金计划的准确性和头寸预测的水平。资金管理系统的最多使用人数和最高并发人数，可以满足未来三年内的发展需求；系统的响应时间应少于10秒，简单业务处理应在1～3秒内，提高了工作效率。