改革开放以来，我国保险行业的发展每年以35%左右的速度发展。特别是加入WTO后，对保险行业的需求进一步加强，外资保险公司的加盟，使竞争更加激烈。随着市场的进一步开放，会有更多的保险公司进入中国市场，为国内带来给好的保险理念与产品的同时，竞争也随之加剧。 保险行业的竞争最大的特点在于为客户提供给优质与个性化的服务。这种特性决定了企业信息化建设对保险公司更加重要。如何加强对客户的把握，如何为客户选择最佳的产品，如何进行有效的市场开拓，增强自身的竞争力，在激烈的竞争中领先与你的对手，是各保险公司经常考虑的问题。 综观现今市场上的各种针对保险行业特点的解决方案主要存在以下其中的一种或几种缺陷： 1. 与保险行业投保、产品创新和风险管理的业务模式不是很适应; 2. 产品功能不是很完善，与保险业务处理系统、信息管理系统的集成存在着困难; 3. 对保险企业的特有需求不能满足; 4. 主要局限于数据挖掘和信息集成管理层面，对保险业务流程、管理活动的影响难以体现; 5. 缺少相应的行业实施经验。 基于此种现状泛微软件提出了泛微协同商务系统e-cology在保险行业的应用解决方案。该方案针对保险行业的业务模式和管理模式将其所涉及的业务管理、信息管理、客户资源管理、财务管理等集成到一个统一的平台上运做，融入协同距阵模型和齿轮联动模型的设计理念，以CRM模块为中心，其他模块为辅助，同时结合企业信息门户和集团数据中心解决了保险行业最关键的两个问题-客户资源管理和数据集中。

　　行业特点

　　1. 保险产品内容非常丰富，按照标的不同可以分为财产保险产品体系和人身保险产品体系。不同的体系包括多各险种，如医疗保险、家庭财产险、机动车辆险、信用保证险等。各险种又可再细分。

　　2. 产品体系条款丰富、逻辑严谨、内容详细。保险业的险种、附加险及有关的扩展条款很多，根据客户所属的行业特点、风险状况、保险标的等因素的不同可采用不同的保单。条款内容详细，对不同情况下的处理规定的很明确。产品体系逻辑严谨，险种之间界限明确，不存在冲突或重叠的情况。

　　3. 保险业市场定位以“产品为中心”转向以“客户为中心”。我们保险业目前险种开发脱离市场，市场定位不是以客户为中心，而是以产品为中心，只站在自身角度设计开发险种，没有充分考虑市场重需求者的利益。现有的市场定位存在着很大的问题，部分保险公司已意识到这点，逐步由“产品为中心”向“客户为中心”转型。

　　4. 条款注重法律。根据各地法律之间的差别，一些产品的保险条款只适用于部分地区，还有一些险种尽管名称相同但是条款内容却根据各地的法律进行了调整。

　　应用范围

　　面对越来越激烈的市场竞争，许多保险公司，不论是国有独资还是中外合资公司纷纷采用信息化技术提高服务质量来赢得竞争优势，如加快网上保险、呼叫中心等方案的实施。基于泛微协同商务的e-cology保险行业解决方案是针对保险行业的行业特点的业务一体化解决方案，不仅适用于分散经营、集中管理的大型保险公司，而且适用于中小型保险公司。

　　方案特点

　　深入剖析保险行业业务模式、融合最先进的管理理念、稳定先进的技术架构平台、功能完善可扩展性强是基于泛微协同商务系统的e-cology保险行业解决方案的主要特点。

　　1. 深入剖析保险行业业务模式

　　针对保险行业的行业特点，泛微软件深入了解分析保险行业业务流程、管理模式、成本管理，企业本身存在什么问题?业务人员需要什么样的信息化支持手段?企业的管理者需要了解什么信息?财务预算、成本控制如何实现?结合泛微协同商务系统的功能应用提出了针对性、实用性强的e-cology在保险行业解决方案。

　　2. 融合最先进的管理理念

　　e-cology保险行业解决方案是基于协同商务的先进管理理念，整个方案以协同距阵模型和齿轮联动模型为框架进行设计，根据协同距阵模型的设计理念， 整个企业相关的所有信息形成一张庞大的信息网状图，当我们找到其中的一个点时，与它相关的所有点都被提取出来，层层追溯直到提取整张网，所有的信息分散在不同的模块中，当有一个模块运做的时候，其他的模块以它为中心提供服务将所有的关联信息结构化的提取出来，最终实现信息协同、业务协同、资源协同和应用协同。

　　3. 稳定先进的技术架构平台

　　采用Java语言，基于J2EE架构的e-cology保险行业解决方案应用了当今最先进稳定的技术架构平台，具有良好的稳定性、技术成熟性，同时由于它基于B/S架构，对客户端要求较低，使用简便，实时性强，易于维护。

　　4. 功能完善可扩展性强

　　e-cology保险行业解决方案包括九大模块：知识文档管理、人力资源管理、客户关系管理、工作流程管理、项目信息管理、资产产品管理、财务信息管理、供应链管理和集团数据中心，实现了对保险公司销售、财务、人事的全面协同管理，同时各个模块部分功能提供客户自定义区域，具有较强的克扩展性。

　　整体功能

　　功能角度上，e-cology保险行业解决方案以提高企业整体绩效为目标，实现了营销、服务、管理的全方位运做，财务数据的集中核算;应用角度上，e-cology保险行业解决方案提供了功能完善、灵活性、扩展性强的管理方案，全程监控企业组织发展的各个层面，协助企业优化企业资源作出正确的战略决策。

　　1. 集中的财务管理

　　在保险行业，收到保费和发生退保、赔付时，款项的流进流出十分频繁;与客户对应收帐业务的核销发生频繁，要求财务部门能够快速准确进行应收应付、预收、预付等业务之间的对冲处理;

　　e-cology保险业解决方案有效的解决了以上问题，它与企业现有财务管理系统形成数据接口及与本系统其他模块的结合完成财务数据的处理和更新。同时实现了企业表现的在线浏览。通过各种财务分析、报表和指示器，提供给管理者企业运营和绩效的财务方面的详细了解。

　　集团应用上，它实现总公司与下属子公司的集中式财务管理。通过e-cology保险行业解决方案的集团数据中心可实现财务数据的实时收集，汇总和查询，各分部通过登陆自己的企业信息门户接受总部下达的命令，递交各种报表及请求。

　　同时，e-CRM结合e-financials将企业的业务数据与财务数据相关联，根据业务人员、业务部门的业务指标进行动态的绩效考核，并反映在财务数据上。

　　通过预算管理，实现公司的收入、支出、费用、资金及其他预算指标的制定和实时控制，各部门通过流程进行预算指标的上报实现预算的审批，并可实时查询各部门、分支公司的预算执行情况，对超预算支出进行控制。

　2. 销售管理

　　· 详尽的客户资源管理，并具有协同的特性

　　e-cology保险行业解决方案的客户关系e-CRM将客户关系管理深入到企业的各个部门，通过与其他模块的集成可以管理客户、分销商等所有企业外部资源以及相关的合同、文档、交易记录、工作流等信息。

　　协同体现：

　　e-CRM的客户卡片是存放客户所有信息的基础，除了提供客户的基本信息，还提供与其相关的文档和请求连接，以一张客户卡片为起点，可以获得所有有关这个客户的信息，并且可以层层追溯直到最具体的细节。

　　结合企业信息门户实现企业内外部双向的信息交流和业务处理，从而使企业内部的人员和客户真正连接在一起：客户文件与相应的客户负责人相连接，客户通过客户门户获得与其相关的方案书、合同、项目进展等方面的信息，并且可以递交各种请求，所有的请求被流转到相关业务人员的手中。

　　· 客户价值评估

　　根据保险行业的业务模式e-CRM根据客户状态的不同将其划分为无效、基础、潜在、成功，提供全方位、多角度的客户价值评估指标，对企业不同状态的客户进行可量化的价值评估，并可根据客户的特殊需求对评估指标进行自定义。同时可根据实际情况自动分析达成率，将潜在客户从企业现有的众多客户中剥离出来，真正将客户放在企业运营和决策分析的中心位置，有效提升企业的营利能力。

　　· 跟踪业务人员/部门的业绩

　　e-cology保险行业解决方案的流程管理e-workflow可对各业务人员、各部门的业绩进行跟踪，根据e-workflow自身的特点：流程流过的地方所有的痕迹都可以提取出来，在业务进展的过程中，客户的投保信息、联系情况、保单缴费情况均可进行跟踪监控。

　　· 合理安排行程，并可自动提醒

　　业务员根据自己的拜访情况合理安排每日行程，业务经理可查看下属的行程安排并及时作出调整。同时具备自动提醒功能，提醒业务员应当联系客户或拜访客户。

　　3. 客户服务

　　对于保险行业企业来说，高效满意的客服至关重要。e-cology保险行业解决方案通过e-Workflow和企业信息门户的结合，使得客户非常容易地通过自己的门户提交各种有关请求，包括需求、反馈、建议、抱怨、技术支持要求等，e-CRM保证这些请求第一时间被传递给正确的人员，避免了客户沟通中的失误和拖延。同时，企业也可以有针对性地向客户发送个性化的产品、服务等信息内容，吸引客户的长期交易。

　　通过供应商、合作伙伴门户建立企业对客户、合作伙伴和供应商的交互平台，提供在线交易、在线服务、在线反馈和在线报表等诸多功能，帮助企业实时了解客户和合作伙伴的信息，实现了前后端业务的无缝连结和互动。

　　4. 经营绩效考核

　　保险公司的主要业务是进行受理各险种的投保、理赔、到期给付等业务，因此各业务部门、各险种是重要的成本费用中心和利润中心，需要考核和分析的指标很多：

　　· 各部门实现的保费收入、支出和利润情况

　　· 各部门实现的不同险种的收支情况

　　· 各险种的收支情况

　　· 各险种不同的收支项目分析

　　通过e-cology保险行业解决方案的人力资源管理e-HRM和财务信息管理e-Financials实现对人员、部门的动态经营绩效考核，并可生成成本、费用、保险险种等各种报表，为整个公司的考核及经营决策提供了有力的依据。

　　5. 数据中心

　　e-cology保险行业解决方案的数据中心主要功能：管理下属企业需要录入的报表和报表项、管理生成报表的各项条件、制作各种汇总报表、分析报表的查看和录入权限、录入或用Excel导入原始数据、为下属公司的财务系统提供接口。

　　数据中心功能方便集团公司随时了解和监控下属分子公司或关联企业的运营情况，总部利用“集团数据中心”提供报表分析工具来对下属公司的营运生成各种报表协作集团管理者做出分析和决策。

　　总部通过企业信息门户的方式来完成对下属公司的对接。下属公司通过泛微协同商务系统提供的下属公司门户递交及查看总部要求上传的数据和可共享的数据，使整个集团公司能在统一的业务平台进行运转。

　　改革开放以来，我国保险行业的发展每年以35%左右的速度发展。特别是加入WTO后，对保险行业的需求进一步加强，外资保险公司的加盟，使竞争更加激烈。

　　6. 报表中心

　　保险行业管理及监管报表较多，e-cology保险行业解决方案提供了功能强大的报表中心，按照周、月、季度、年可生成财务保险业务损益表、赔款明细表、应收保费明细表、现金流量表等财务报表及应收、已收、预收各种状态下的保单情况;客户状态、联系状况、销售机会等客户报表、人员状况、变动情况、合同信息等人事报表等等，不仅大大减轻了财务人员的工作量，而且给企业管理层提供了一个分析决策的明晰报表。

　　7. 决策分析

　　e-cology保险行业解决方案提供了对整个公司财务与业务状况的监控分析，实时掌握各险种业务的资金总量与分布，全面分析动态资金和投入产出状况，实现集团范围内的资金控制。公司管理层通过对全公司财务与业务状况的监控分析，实时掌握各险种业务的资金总量与分布，全面分析动态资金和投入产出状况，实现集团范围内的资金控制。