Mission Wealth CTO：为何职责清晰比引入新工具更重要

在InformationWeek面向IT专业人士的同行洞察专栏"IT Leaders Fast-5"本期节目中，Mission Wealth合伙人兼首席技术官Renee Hennessee分享了她在这家高速增长的财富管理公司内部扩展技术团队所面临的挑战。

Hennessee的技术领导之路颇为独特。她曾攻读葡萄牙语文学专业，毕业后便加入了创业初期的Mission Wealth，负责日常办公运营与客户支持工作。此后，她离开公司，一边养育家庭，一边从事新闻报道和能源效率管理等工作。十余年后，她重返Mission Wealth，将这家位于加利福尼亚州圣巴巴拉的公司技术团队从一人扩建至十人规模。

在此次对话中，Hennessee阐述了为何将合适的人才安排在合适的岗位，往往比引入新工具更具决定性意义；她还分享了团队在一次新项目未能获得用户认可后，在需求调研方面所汲取的深刻教训。此外，她还谈到了针对财富管理公司的网络钓鱼攻击如何使网络安全工作变得愈发紧迫，以及一条关于"学会接受成功"的意外领导力感悟。

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最关键的决策

您近期做出的哪项决策——无论是技术层面还是组织层面——影响最为深远？原因是什么？

公司正处于快速扩张阶段，因此影响最大的决策都属于组织层面：我们仔细审视团队中各个岗位的职责分配，将那些承担过多责任、已然超负荷运转的岗位进行拆分。在快速发展的过程中，很多人往往身兼数职、顾此失彼。所以，最核心的工作其实是让每个人都能对自己的职责范围有清晰的认知和明确的归属感。

我们从这样一个问题出发逐步梳理：我们究竟在做哪些事情，每件事由谁负责？结果我们发现，我们大量的时间和精力都耗费在维持系统正常运转上，而顾问赋能、客户赋能、AI应用、自动化流程等真正应当聚焦的方向，却因为角色分配方式和平台运营方式的问题，一直无法得到足够的投入。

于是我不得不拍板决定："好，这件事你不再负责了。如果你有什么想法或信息需要提供，当然欢迎，但这件事不由你来承担责任，现在由这个人来负责。"

一旦每个人都清楚自己应该做什么，这比任何工具的引入都更有效。当大家都明确了自己的职责边界，决策速度自然加快，无谓的交接也会大幅减少，技术也就能够真正兑现它应有的价值。

最深刻的教训

最近有哪件事没有按计划推进？这件事又迫使您重新审视哪些方面？

我不想透露具体是哪个项目——幸好规模不大——但这件事确实推动我们改变了做事的方式。凡是在技术领域工作过的人都知道需求调研的重要性。无论是调整某个功能、优化某个流程，还是从零构建一个新系统，你都需要全面掌握相关信息，了解现有流程的每一个环节，这样才能构建出真正满足终端用户需求的东西。而且，你不能只凭自己的猜测来判断用户需要什么——你必须真正了解他们想要什么。

在这个项目中，我们的调研工作做得不够充分，最终导致结果偏离预期。当我事后进行复盘，试图找出这个项目为何不被接受、为何没有人愿意使用时，我意识到问题的根源在于：我们没有充分完成需求调研，没有真正理解用户希望如何与这个系统进行交互。

并不是说整个流程是错误的——我们做了大量工作，已经有了相关的支撑文档和操作清单——但我们缺少的是主动去问用户："我们是这样设想这个系统运作方式的，你觉得怎么样？"

今后，我会更加严格地要求团队在项目启动前充分调研终端用户的真实需求。如果用户觉得与这个系统交互并不顺畅，那么无论你在其中投入了多少精力、加入了多少精妙的功能设计，只要它没能让用户觉得比以前的流程更好用，一切都是徒劳。

人才投入的取舍

您目前在人才方面重点投资哪些方向？又有意识地回避了哪些方向？

无论是对于整个Mission Wealth还是技术团队而言，我在识别潜在加入者时，始终在寻找一种"火花"——那种渴望成长、具备主人翁意识、能够带来独特价值的人。

目前，我最需要的是产品经理类型的人才——能够扮演"翻译官"角色的人，能够在技术团队与运营部门以及终端用户（即财务顾问）之间搭建沟通桥梁。目前这个角色主要由我来承担，但我不可能事事亲力亲为，我需要更多能够胜任这一职能的人。

当然，我们也需要引进具备扎实技术能力的专业人才和技术支持人员，同时也欢迎那些有意向从其他部门转岗、对技术或AI感兴趣并能带来深厚领域知识（如投资部门或运营部门经验）的内部人才。

因此，我们正在拓宽人才来源的边界——无论是全职加入技术部门，还是以兼职形式参与技术团队的工作，我们都需要在规划下一步发展和增长路径时更加注重整合协作，让尽可能多的人参与到前瞻性举措中来，因为我们不能在孤立状态下凭空创造任何东西。

此外，我也在思考一些全新的岗位类型——那些正在被时代创造出来的新职位——例如知识库管理员，专门负责确保输入AI系统用于回答问题的知识库内容准确可靠、持续更新。

我目前有意回避的方向是：简单地在原有岗位上增加更多人手。我们需要的是能够承担新职能的新人，而不是在旧框架里做简单叠加。

值得关注的外部信号

哪项近期的外部动态最有可能改变您所在组织的运营方式，哪怕只是间接影响？

我们一直高度重视网络安全，而现在这种重视程度比以往更甚。我甚至有些不确定是否该公开谈论这件事，因为我不想引起过多关注。但我们行业近期确实发生了一些安全事件……涉及网络钓鱼攻击。攻击方是一个名为"ShinyHunters"的黑客组织，他们会同时拨打公司多名员工的个人手机，冒充IT部门或人力资源部门的人员，以"需要某个密码"、"需要更新某些信息"或"我们已遭到入侵"等说辞实施诈骗，并且会伪造公司的办公电话号码进行呼叫。

这已经成为一个相当严峻的问题，促使我们重新将网络安全列为核心关注点，并推动我们调整了运营方式。尽管我们此前已经建立了相应的防护机制，但现在网络安全已经成为每日必须关注的重点工作，而且这种状态将会持续下去——永久持续。

我们原本已有网络钓鱼防范培训项目，此后进一步提高了培训频率，同时升级了微软相关能力，以获取更强的网络安全功能支持，并在数据防泄露方面采取了更多举措。云安全、网络过滤等各个层面的防护均已得到强化和提升。我们并没有过度恐慌，但该花的钱绝对要花，毕竟任何安全投入都远胜于事后承担损失。

领导力的认知转变

近期您读过、看过或听过哪些内容，改变了您对领导力或技术的思考方式？

最近，我与公司CEO的一次对话让我对领导力有了新的认识。我们定期进行一对一沟通，那次谈话中，他提到了自己正在读的一本书，叫做《跨越极限》。书中提出了一个观点：当有人称赞你在职业上的某项成就时，你往往会下意识地回避或谦虚推辞。比如，如果有人对我说："Renee，你作为CTO，带领团队从一人发展到十人，帮助公司成长为一家管理规模达150亿美元的机构——干得漂亮！"而我的反应往往是："哦，其实我得到了很多人的帮助，"或者"我只是很幸运能在这里。"书中建议，正确的回应应该是："谢谢，我真的为此感到骄傲。"

我告诉他，我从我的网球教练那里也听到过类似的观点，那是关于如何回应在练习中打出好球这件事。如果你在练球机前打出了一记漂亮的好球，你应该停下来，让这一刻沉淀下来，让这种成就感真正内化为自己的一部分，而不是立刻继续打下一球，然后连连失误。

您说这道问题是关于领导力的，而我脑海中浮现的正是这次对话。你不必回避，也不必自我否定说"我其实没那么厉害"。让好的事情，就这样存在吧。

Q&A

Q1：为什么Mission Wealth的CTO认为职责清晰比引入新工具更重要？

A：Hennessee指出，在公司快速扩张阶段，团队成员往往身兼数职，导致核心工作（如AI应用、客户赋能、自动化流程等）无法得到足够投入。通过明确每个人的职责边界和问责归属，决策速度得以提升，不必要的工作交接也大幅减少。她认为，当每个人都清楚自己该做什么，这比任何新工具的引入都更能推动技术交付价值。

Q2：需求调研做得不充分会带来哪些后果？

A：Hennessee分享了一个项目复盘案例。由于前期需求调研不够深入，团队虽然完成了大量工作并准备了相关文档，但却没有真正询问用户对系统交互方式的期望，导致最终产品无人愿意使用。她强调，无论功能设计多么精妙，只要用户觉得体验不如以前流畅，项目就等于失败。此后，她要求团队在项目启动前必须充分调研终端用户的真实需求。

Q3：ShinyHunters黑客组织的网络钓鱼攻击是如何运作的？财富管理公司该如何应对？

A：ShinyHunters会同时拨打公司多名员工的个人手机，冒充IT或人力资源人员，以索取密码或声称系统遭到入侵等借口实施诈骗，并伪造公司办公电话号码以提高可信度。Mission Wealth的应对措施包括：提高网络钓鱼培训频率、升级微软安全功能、加强数据防泄露、强化云安全和网络过滤等多层防护措施，将网络安全列为日常核心工作持续关注。