南京证券数智化客户营销服务运营展业平台

证券行业IT投入连续两年增幅超过20%,多家券商每年投入超过10亿元。在金融科技投入成本有限的情况下，如何保持数字化转型发展不掉队，是大多数中小券商无法回避的问题。同时，证券行业数字化转型复合型人才的供给不足，造成数据技术应用难以保持同步，实际业务与数据技术应用覆盖范围之间长期存在偏差。

基于行业现状，南京证券制定以聚焦匹配、业务融合为原则，＂一个战略，三大体系，五项能力”的发展路径，建设以客户服务为核心，提升业务能力与工作效率、降低综合风险与运营成本为目标的公司数字化发展战略，自主研发打造的数智化客户营销服务运营展业平台（以下简称＂展业平台”），平台依托云原生架构进行一体化敏捷开发，提升交付速度，降低试错成本，高效响应需求，提高用户体验，全方位赋能员工展业和南京证券财富管理转型。

图：数字化转型蓝图

技术架构方面，展业平台依托技术中台，实现应用的快速迭代开发、监控、治理、渠道接入与访问控制，架构出“大中台，小应用“模式，根据不同业务场景实现业务应用，下沉技术组件和公共模块，做到灵活支持业务的创新迭代，快速响应用户需求。同时，基于国产

大数据技术建设大数据平台，结合Hive, Kafka, HBase, Flink等技术组件，以及元数据管

理、数据质量管理、血缘分析等数据管控工具，实现数据的集中存储与计算，消除了业务和系统之间的分散隔阂，大幅提升了数据质量，实现了高可靠、高可用，并在技术中台和数据中台的基础上，建设数智化客户营销服务运营展业平台，搭建了客户中心、画像中心、产品中心、运营中心、内容中心等业务组件。

业务模式方面，展业平台目前用户规模1000余人，覆盖证券行业相关的多业务条线，比如经纪业务、零售业务、机构业务、信用业务等。平台通过客户经理、投资顾问等一线员工服务了南京证券的大晕客户，提升南京证券金融服务的能力水平以及客户服务体验和满意度。作为南京证券数字化转型的重要组成部分，对内提升运营效率，对外提升客户体验，赋能一线分支机构，扩大服务半径、提升服务效能，实现队伍综合业绩与业务收入的突破性增长。

展业平台成为南京证券经纪业务数字化转型的配套基础，实现了对客户全生命周期的数

细化管理，以客户为中心，利用数据挖掘和算法优化等方法，建立客户全生命周期运营体系，实现超百万客户的标签画像体系精准分析与精细化管理。

为客户经理在获客、服务、提醒、转化、营销、挽留、关怀等提供一揽子策略支持。平台融合汇聚各业务系统，打通系统数据隔闵，实现业务的便捷管理与精准统计。展业平台的 “经管佣金设置和信用佣金复核”功能在原有基础上提升信息处理时效40%,整体工作效率提升30%, “客户资料预审”为公司节约后期管理维护费用约200万元，实现了降本增效。

展业平台的建设，使得公司在企业级应用APP相关平台的细分市场上份额能够大幅提升，从而对接更多交易合作伙伴，日新增运营超过原有承载能力的多个产品，处理数据量远超同类平台。同时通过该项目的自主研发，进一步提升了相关技术人员的基础研究能力，促进产研技术的进步，有效带来丰富的研发项目管理经验以及研发知识的累积，为突破技术瓶颈以及未来的研发活动的开展夯实牢固的基础。

展业平台的建设面向大型证券企业数字化转型升级的重大战略需求，针对满足严格监管环境下，研发企业级应用APP提高企业开发和建设能力，在追求不同场景多标准适用的同时，实现数据处理的伸缩扩展稳定性达到最高水平，为金融行业客户运营提供了成功的实践经验和经典案例，推动了细分领域内的技术革新与多样化。